Le système d'origination de prêts où les
agents de crédit
et les agents IA
travaillent ensemble

Sphera Credit est un système d'octroi de prêts où les prêteurs développent, testent et déploient l'IA pour accroître la capacité de leurs équipes sans augmenter les effectifs.

Emprunteurs en attente de leur demande de prêt

Le crédit n'a pas à rester coincé dans le passé

L'IA a transformé la quantité de travail qu'une équipe de crédit peut absorber, sans changer sa taille. Un système d'octroi de prêts devrait vous accompagner dans ce virage plutôt que de vous ancrer dans les façons de faire d'hier.

Et si chaque membre de votre équipe avait des agents IA à ses côtés ?

Les agents mènent les échanges avec les emprunteurs par courriel, SMS ou téléphone, puis poursuivent : lecture des documents, recherches sur le web, rédaction de la note de crédit. Votre équipe supervise ce travail au lieu de l'exécuter.

Intégrer l'IA dans votre entreprise vous permet de rester compétitif

Avec des agents IA aux côtés de chaque membre de votre équipe, vos employés ont plus de temps pour bâtir des relations plus solides avec les clients et pour rehausser la qualité du service qu'ils leur offrent.

Développez, testez et déployez l'IA avec AI Agent Studio

AI Agent Studio de Sphera est l'espace où les prêteurs développent, testent et déploient des agents IA dans leurs flux de travail.

Configurez les prompts, les connaissances personnalisées et les déclencheurs de vos agents IA. Créez des évaluations pour mesurer leur performance avant de les déployer dans de vrais flux de travail.

En savoir plus sur AI Agent Studio

Un portail emprunteur moderne

Offrez une expérience fluide à vos clients grâce à un portail en marque blanche, simple à utiliser et capable de traiter vos dossiers les plus complexes.

Adaptez le parcours à chaque produit et à chaque segment, avec vos propres règles et votre propre logique, pour ne jamais demander un champ inutile. Un assistant IA accompagne chaque emprunteur, répond à ses questions en tout temps, lit les documents dès leur réception et signale ce qui manque.

Automatisez vos décisions à l'échelle

Construisez votre logique décisionnelle de façon visuelle, avec des règles déterministes dans un environnement low-code qui permet à votre équipe d'apporter des changements sans écrire de code.

Modélisez la performance des changements apportés à votre logique décisionnelle sur des données historiques avant leur mise en production. Testez plusieurs versions d'un flux décisionnel pour repérer la variante la plus performante.

Augmentez votre capacité de traitement

La technologie de traitement de Sphera lit chaque document, en extrait les données, calcule les ratios et signale les incohérences.

Posez vos questions sur un dossier de prêt en langage courant. L'IA le traite et répond avec des citations directes, pour que chaque réponse soit ancrée dans le dossier lui-même.

Automatisez les relances de documents

Les agents IA de Sphera couvrent tous les canaux utilisés par vos emprunteurs. Dès qu'un document arrive par courriel, SMS ou WhatsApp, l'agent le lit et rédige la réponse à renvoyer.

Choisissez ce que chaque agent traite seul et ce qu'il soumet à une révision. Retirer ce volume de suivi routinier à votre équipe est ce qui lui permet d'octroyer plus de prêts.

Connectez tous vos systèmes

Vos agents IA travaillent et interagissent avec les plateformes et les fournisseurs de données que votre équipe utilise déjà. Ils lisent les données de ces systèmes et y mettent à jour les dossiers, exactement comme le ferait une personne de votre équipe.

Votre équipe conserve les outils qu'elle connaît et les processus bâtis autour d'eux. Ce qui change, c'est la quantité de travail qu'elle doit faire à la main.

Conçu pour tout produit de prêt qui comporte encore du travail manuel

Prêts à la consommation

Prêts auto, marges de crédit personnelles et autres produits de prêt à la consommation.

Prêts hypothécaires

Hypothèques conventionnelles, hypothèques non admissibles, financement sur valeur domiciliaire, fix-and-flips et prêts DSCR.

Prêts aux PME

Prêts aux petites et moyennes entreprises, fonds de roulement et crédit commercial.

Conçu avec la conformité en tête

Sécurité de niveau institutionnel

Mesures robustes de protection des données, assurant la confidentialité des clients grâce à une infrastructure sécurisée, une sécurisation au niveau des rangées (RLS) et la minimisation des données collectées.

Explicabilité des modèles intégrée

Chaque décision IA est accompagnée d'une piste d'audit claire. Répondez aux exigences réglementaires avec des modèles transparents et explicables.

Contrôles d'accès granulaires

Décidez qui peut consulter, modifier et déployer les agents. Permissions basées sur les rôles, SSO et authentification multifacteur.

Prêt à transformer votre origination ?

Déployez des agents pour augmenter vos octrois, réduire les risques et offrir une meilleure expérience client.

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