Guides clairs sur le crédit, le prêt et les marchés, rédigés par des professionnels du crédit en activité et révisés pour leur exactitude.
82 articles
Marge de crédit garantie : 3,96 %. Non garantie : 8,40 % (mai 2026). Comment le taux est fixé, et pourquoi la garantie passe sous le taux préférentiel.
La gratuité de votre dossier de crédit est une obligation légale, pas une faveur commerciale. Voici ce que votre province vous garantit et comment l'obtenir.
Au Canada, « parfait » veut dire R1 sur un compte, 900 sur votre cote, ou AAA pour un émetteur. Une seule vous concerne, et elle est plus banale qu'on croit.
Non. Au Canada, le TAEG ajoute les frais obligatoires du prêteur au taux d'intérêt, mais huit frais en sont exclus par la loi, dont la prime SCHL.
Vous connaissez le paiement mais pas le taux? Trouvez-le avec la fonction TAUX, par essais successifs ou par tableau, et la règle canadienne de calcul.
Le taux d'intérêt est le prix annuel de l'emprunt. Voyez ce que les banques canadiennes exigent par produit et pourquoi 5 % coûte plus que 5 %.
La façon la plus rapide d'augmenter sa cote de crédit : baisser le taux d'utilisation avant la fermeture du relevé. Le calcul et un plan sur 30/60/90 jours.
Améliorez votre cote de crédit au Canada en actionnant les leviers qui comptent le plus. Réduisez votre taux d'utilisation en un cycle et voyez les délais.
Une cote de crédit excellente au Canada se situe autour de 760 à 900. Voyez le tableau des paliers, ce que signifient les cotes R1 à R9 et sa valeur réelle.
Une cote de crédit correcte au Canada se situe entre 660 et 724 sur l'échelle de 300 à 900. Où elle se situe face à la moyenne, ce qu'elle permet et son coût.
Le Canada détient une cote AAA de Moody's, S&P et DBRS, et AA+ de Fitch. Voici ce que cela signifie et en quoi cela diffère de votre cote personnelle.
Améliorez votre cote de crédit au Canada : un plan de 90 jours, un taux d'utilisation sous 30 % et les trois mythes qui freinent votre progression.